 |
 |
 |
 |
|||||
 |
 |
 |
||||||
|
||||||||
 |
English | Español |
|
| Conceptos Básicos de la Exportación - Asistencia Financiera El Banco De Exportación E Importación
(Ex-Im Bank) Programa De Acceso A Mercados (MAP) Administración De Pequeñas Empresas
(SBA) Programa De Garantía De Instalaciones Programa de Garantía de Crédito para Exportaciones del FAS (GSM-102) Reintegro de derechos El reintegro se presenta cuando algún derecho o impuesto legalmente cobrado se reembolsa o se condona, total o parcialmente, debido al uso específico que se le dé al producto por el que se cobró dicho derecho o impuesto. Este reintegro de derechos sirve para que las empresas puedan recuperar los impuestos de importación de productos que luego exportarán. Las empresas pueden recuperar hasta un 99 por ciento de los derechos pagados por los materiales importados. De esta manera, el Gobierno fomenta el comercio y la manufactura. El reintegro de derechos le permite al fabricante estadounidense competir en mercados extranjeros sin tener la desventaja de incorporar a sus costos el impuesto pagado por la mercadería importada y, por consiguiente, a su precio de ventas.
La mayoría de los importadores utiliza a un despachador de carga para que procese tanto la transacción de importación como para que posteriormente tramite el reintegro de derechos. Así, su empresa no necesitará tramitar más papeles para el reintegro. Para situaciones más complejas, se le puede pedir a una compañía especializada en tramitar reintegros que se encargue de procesar el reembolso. Estas compañías a menudo se encargarán de todo el proceso con base en contingencia. En estos casos, a la empresa consultora se le pagará un porcentaje de lo que se logre recuperar de Aduanas. Si su empresa tiene abierta alguna posibilidad de recuperar impuestos en Aduanas, consulte con su despachador de carga sobre el reintegro de derechos, o contacte al Servicio de Aduanas de los Estados Unidos, Sección de Resolución de Reembolsos y Derechos (U.S. Customs Service, Duty & Refund Determination Branch). El Banco de Exportación e Importación (Ex-Im Bank) El Ex-Im Bank es una agencia independiente del Gobierno de los Estados Unidos que ayuda a financiar la venta en el exterior de bienes y servicios estado unidenses. El Ex-Im Bank garantiza que el banco que otorga el préstamo recibirá el repago. Al minimizar el riesgo, los bancos reciben garantías para otorgar préstamos que de otra manera evitarían. El Ex-Im Bank ofrece garantías a préstamos de capital de trabajo para exportadores estadounidenses, garantiza el repago del préstamo y otorga préstamos a extranjeros que deseen comprar bienes y servicios estado unidenses. El Ex-Im Bank también ofrece seguros sobre el crédito para proteger a los exportadores contra el riesgo de falta de pago de compradores extranjeros por razones políticas o comerciales. En este sentido el Ex-Im Bank no compite con prestamistas comerciales, aunque asume riesgos que dichos prestamistas no pueden aceptar. Como parte de estos programas de seguros, los "riesgos comerciales" se definen como insolvencia o incumplimiento prolongado. A su vez, "riesgos políticos" son aquellos relacionados con la no convertibilidad de la moneda, cancelación de licencias, expropiación, pérdidas por guerra, revolución, etc. Hoy en día, muchos países ofrecen a sus exportadores garantías de exportación y seguros sobre el crédito a sus exportadores, lo que representa una fuerte competencia para empresas estadounidenses por los términos de venta ampliados que se otorgan a sus clientes extranjeros. Las empresas estadounidenses deben saber que, a través del Ex-Im Bank, pueden obtener seguros sobre el crédito casi tan baratos como sus competidores en el exterior. Como exportador, usted deberá informarse sobre todos los detalles y ventajas de los programas del Ex-Im Bank y cómo le pueden ser de utilidad para aumentar sus ventas en el extranjero. Encontrará más información en www.exim.gov, aunque le daremos un breve resumen de los programas más importantes a continuación. Los programas que ofrece el Ex-Im Bank incluyen: Pólizas de seguros a créditos para la exportación protegen contra los riesgos comerciales y políticos causados por la falta de pago de un comprador extranjero. Estas pólizas pueden obtenerse para ventas únicas al exterior o para ventas recurrentes, así como para arriendos. Las pólizas de corto plazo, por lo general, cubren entre un 95 al 100 por ciento del principal contra riesgos políticos y de un 90 a un 95 por ciento contra riesgos comerciales, y también cubren un monto especificado de intereses. Estas pólizas se utilizan para respaldar la venta de bienes de consumo, de materias primas y repuestos con plazos de hasta 180 días, de productos agrícolas a granel, de bienes de capital y de bienes de consumo duraderos con plazos hasta de 360 días. Los bienes de capital se pueden asegurar hasta por cinco años, dependiendo del valor del contrato en pólizas de mediano plazo. Garantías de préstamos comerciales para compradores extranjeros de bienes y servicios provenientes de los Estados Unidos cubren un 100 por ciento del principal y los intereses contra la falta de pago a causa de riesgos comerciales y políticos. Las garantías de mediano plazo cubren la venta de artículos de capital, tales como camiones, equipo de construcción, aparatos científicos, maquinaria para procesar alimentos, equipo médico o servicios relacionados con proyectos, incluyendo servicios de diseño e ingeniería industrial y arquitectónica. Existen garantías de largo plazo para los principales productos, bienes de capital y/o para servicios relacionados con proyectos. Las facilidades de garantía sobre el crédito que tiene el Banco se pueden utilizar también para extenderles crédito de plazo mediano a compradores de servicios y bienes de capital estadounidenses por medio de bancos en ciertos mercados extranjeros. Préstamos directos ofrecen financiamiento competitivo a tasas fijas a compradores extranjeros para que realicen sus compras de bienes estado unidenses. Los préstamos, garantías y seguros a mediano plazo del Ex-Im Bank cubren un 85 por ciento del precio del contrato (100 por ciento del tracto financiado). A un comprador extranjero se le exige pagar un 15 por ciento en efectivo. Las tarifas cobradas por el Ex-Im Bank se basan en la evaluación de riesgo del comprador o garante extranjero, el país del comprador, y los términos del crédito. En comparación con las agencias de crédito de exportación de los diversos países exportadores, las tasas del Ex-Im Bank son sumamente competitivas. Cómo solicitar los programas del Ex-Im Bank Programa de Acceso a Mercados MAP Branded SUSTA administra el Programa de Acceso a Mercados (MAP Branded) en representación del Servicio Exterior de Agricultura a quince estados del sur y Puerto Rico. El programa MAP Branded reembolsa a los exportadores hasta un 50 por ciento de gastos que califican por concepto de mercadeo internacional para promover productos agrícolas estadounidenses en otros países. Para poder calificar en el programa, las empresas deberán estar catalogadas como pequeñas empresas según los lineamientos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA), promover sus productos con un nombre de marca, y deben de tener como mínimo un 50 por ciento de contenido según su peso de productos agrícolas originarios de los Estados Unidos, excluyendo el agua agregada y el empaque. Los productos y materiales promocionales deben indicar que el producto es "Producto de los Estados Unidos". Las actividades elegibles bajo este programa incluyen ferias comerciales, publicidad, demostraciones internas, folletos informativos del producto y materiales en punto de venta. Visite www.susta.org/services/map.html para obtener más información acerca del programa MAP Branded. Cómo funciona el programa MAP Branded Administración de Pequeñas Empresas (SBA) La Administración de Pequeñas Empresas (Small Business Administration) también ofrece programas de asistencia financiera a los exportadores estadounidenses. La SBA le ayuda a empresas a obtener el capital requerido para explorar, establecerse en o extenderse a mercados internacionales. Para poder participar, una empresa debe cumplir con las normas de tamaño establecidas por la SBA para pequeñas empresas e, igualmente, debe cumplir con otros requisitos para ser elegible. La Oficina de Comercio Internacional de la SBA administra tres programas para dar asistencia a los pequeños exportadores: el Programa de Capital de Trabajo para la Exportación (Export Working Capital Program, EWCP), el Programa de Préstamos Comerciales Internacionales (ITL, International Trade Loan Program), y el programa Export Express. Los tres son programas de garantía y por ende, requieren la participación de un banco comercial elegible. La mayoría de los bancos comerciales están familiarizados con los programas SBA y pueden ofrecer más información o ayudar en el proceso de completar las solicitudes. Programa de Capital de Trabajo para la Exportación (EWCP). Proporciona financiamiento a corto plazo vinculado con alguna transacción específica. SBA garantiza hasta un 90 por ciento del monto del préstamo. Existe un monto máximo para préstamo cuando se usa en combinación con una garantía del Ex-Im. Los exportadores pueden utilizar estos fondos:
Bajo el Programa de Préstamos Comerciales Internacionales (International Trade Loan, ITL) las instituciones de financiamiento ofrecen préstamos con garantía de la SBA, por cierta porción del préstamo. La SBA puede garantizar el monto de un préstamo hasta por $1.75 millones combinados para prestatarios que tengan un Préstamo Comercial Internacional y por separado un préstamo para capital de trabajo, siempre y cuando la garantía de la SBA no exceda $1.25 millones en la porción correspondiente al capital de trabajo del préstamo. El vencimiento de los préstamos comúnmente es entre los 10 y los 15 años para maquinaria y equipo y hasta un máximo de 25 años para bienes raíces. Para recibir este dinero, las empresas deberán:
El Programa Export Express fue creado por la SBA para proporcionar préstamos que permitan a la pequeña empresa expandirse en un mercado existente o desarrollar un nuevo mercado. El monto máximo del préstamo es de $250,000, y los prestamistas usan sus propios métodos de análisis, procedimientos y documentación. Los fondos de Export Express puede ser utilizados para financiar actividades de exportación como lo son las ferias comerciales y las traducciones de materiales de mercadeo, para líneas de crédito rotativas, o para financiar cartas de crédito de contingencia cuando sea necesario usarlas como garantía de cumplimiento en contratos extranjeros. Otro programa de asistencia que tiene la SBA es la Garantía sobre préstamos 7(a), (7(a) Loan Guaranty), uno de los principales programas de préstamo de la SBA. Este programa ofrece préstamos a pequeñas empresas que de otra manera no pueden obtener financiamiento en términos razonables a través de los canales normales de empréstitos. Opera a través de prestamistas del sector privado que, a su vez, son garantizados por la SBA, quien no tiene los fondos para dar préstamos directos ni subvenciones. Para la mayoría de los préstamos no se ha reglamentado un límite a la cantidad total que se pueda solicitar al prestamista. Los préstamos se pueden utilizar para casi todo fin comercial, como la compra de bienes raíces para albergar las operaciones de la empresa, para construcción, renovación o mejoras a la propiedad arrendada; para la adquisición de mobiliario, enseres, maquinaria y equipo; para la compra de inventario; y para capital de trabajo. Normalmente, estos préstamos tienen un plazo máximo de 25 años para bienes raíces y equipo, y de 7 años para capital de trabajo. Para más información acerca de los términos y montos de los préstamos 7(a), visite www.sba.gov. Compañías de Inversión en la Pequeña Empresa (Small Business Investment Companies). Son compañías de propiedad y de gestión privadas que son reguladas por la SBA. Utilizan sus propios fondos además de otros obtenidos a través de préstamos a tasas favorables con garantía de la SBA o por medio de la venta de sus acciones favoritas a la SBA para realizar inversiones de capital de riesgo en pequeñas empresas. Si desea más información sobre los programas, políticas y requisitos para la asistencia financiera de SBA, póngase en contacto con el puesto de información de la SBA (SBA Information Desk) o con la oficina de distrito de la SBA. La información para comunicarse con su oficina local de la SBA se encuentra en www.sba.gov. El "Programa de reexportación de productos que contienen azúcar" ha sido ideado para poner en un mismo nivel a los fabricantes estadounidenses de este tipo de producto. Quien participe en este programa puede comprar azúcar a precio mundial a cualquier refinadora participante, o a sus agentes, para luego utilizarla en productos que serán exportados al mercado mundial. El "Programa de reexportación de azúcar refinada" ha sido diseñado para aprovechar la capacidad nacional para refinar azúcar y luego exportarla al mercado mundial. Este programa ofrece una de tres opciones a las refinadoras. En primer lugar, les permite exportar el azúcar refinada producida localmente y luego importar azúcar sin refinar de otras partes del mundo Segundo, les permite a las refinadoras importar azúcar sin refinar del resto del mundo para luego refinarla y distribuirla en el mercado local y posteriormente exportarla. En tercer lugar, permite a las refinadoras importar azúcar sin refinar de otras partes del mundo para refinarla y exportarla al mercado mundial. Se ha establecido el "Programa de azúcar para la producción de alcohol polihídrico" para ofrecer azúcar, a precio mundial, a los fabricantes estadounidenses de alcoholes polihídricos. Los fabricantes estadounidenses compran el azúcar de las refinadoras con licencia, o a sus agentes, a precio mundial, para utilizarla en la producción de alcoholes polihídricos, excepto cuando estos son usados como sustitutos del azúcar en alimentos para consumo humano. Programa de garantía de instalaciones del FAS El "Programa de garantía de instalaciones" ofrece garantías de pago para facilitar el financiamiento de servicios y productos manufacturados en los Estados Unidos dirigidos a mejorar o establecer instalaciones relacionadas con la agricultura en mercados emergentes. Al invertir en estas instalaciones, se espera que la demanda de productos agrícolas estadounidenses aumente en esos mercados, en los cuales dicha demanda podría haber quedado restringida solamente a almacenaje inadecuado, procesamiento o manejo de estos productos. Programa de Garantía de Crédito para Exportaciones del FAS (GSM-102) El programa de Garantía de Crédito para Exportaciones, GSM-102 facilita el crédito extendido por bancos privados a bancos extranjeros aprobados usando cartas de crédito irrevocables, en dólares de los Estados Unidos, para efectuar compras de productos agrícolas y alimenticios estadounidenses por parte de compradores extranjeros. El FAS administra el programa en representación de la Corporación de Crédito para Productos Agropecuarios (CCC), la cual avala los créditos. El plazo de vencimiento de los créditos que están cubiertos por el Programa de Garantía de Crédito para Exportaciones, GSM-102 es de hasta tres años. La CCC avala el pago proveniente de bancos extranjeros aprobados a los exportadores o instituciones financieras en los Estados Unidos. Generalmente, la garantía cubre el 98 por ciento del capital y una porción del interés. Como se trata de un pago garantizado, las instituciones financieras en los Estados Unidos puede ofrecer términos crediticios competitivos a los bancos extranjeros, generalmente con tasas de interés basadas en la tasa interbancaria de Londres, LIBOR. Cualquier acuerdo de crédito subsiguiente entre el banco extranjero y el importador se negocia por separado y no está cubierto por la garantía de la CCC. Mediante anuncios acerca del programa, FAS proporciona información sobre asignaciones a determinados países y productos, plazos crediticios y otros datos del programa y sus requisitos. La CCC debe calificar a los exportadores para su participación antes de aceptar solicitudes de garantía. Los exportadores deben tener oficinas comerciales en los Estados Unidos y no pueden haber sido suspendidos o inhabilitados por ningún programa del gobierno de los Estados Unidos. Las instituciones financieras deben cumplir con los criterios establecidos y tener la aprobación de la CCC. La CCC establece los límites y asesora a cada banco extranjero aprobado con respecto al monto máximo que la CCC puede garantizarle. Las tarifas se basan en el riesgo que representa el país para el compromiso que está adquiriendo la CCC, así como en el plazo en que se efectuará el reembolso (plazo) y la frecuencia del mismo (anual o semestral) contemplados en la garantía. Podrá encontrar más información acerca de los programas Re-exportación de Productos con Azúcar, Programa de Garantía de Instalaciones, Programa de Garantía de Crédito para Exportaciones, GSM-102 y otros programas de FAS en su página web: www.fas.usda.gov. Regresar al Principio
|
|
|
| Disclaimer | Webmaster: webmaster@susta.org | ||
|
|
||